Prednosti terminske kupoprodaje deviza
- Zaštitite se od deviznog rizika - unapred dogovorite devizni kurs
- Obezbedite stabilne i predvidive novčane tokove jer su buduća plaćanja i prilivi izraženo u dinarima po osnovu uvozno izvoznih poslova unapred poznati
- Izbegnite potencijalni gubitak koji može nastati usled nepovoljne promene deviznog kursa
Šta je devizni forvard?
Devizni forvard predstavlja kupoprodaju deviza na ugovoreni izabrani datum u budućnosti po unapred dogovorenom i fiksiranom kursu. Razmena (uplata/isplata) dinara i deviza se obavlja u budućnosti na prethodno ugovoreni datum. Kurs po kome se obavlja kupoprodaja deviza se naziva terminski ili forvard kurs.
Za zaključenje transakcije potrebno je da:
Otvorite račun u Erste banci
Potpišete Okvirni ugovor
Popunite Upitnik za procenu kategorije klijenta
Dobijete odobrenje limita (iznos i rok)
U mesecu januaru izvozite robu u vrednosti od 100.000 evra sa ugovaranjem naplate robe u februaru. Za mesec dana od isporuke do naplate robe kurs dinara prema evru može da varira što unosi neizvesnost u poslovanje i planiranje pogotovo ako se ima u vidu da veći deo svojih obaveza plaćate u domaćoj valuti - dinarima.
Da bi se zaštititili od deviznog rizika zaključujete terminski ugovor odmah u januaru prilikom čega se fiksira kurs po kome ćete prodati 100.000 evra u februaru naplaćenih izvozom . Na taj način ćete eliminisati potencijalni gubitak od nepovoljnog kretanja deviznog kursa.
Sa druge strane ako ste uvoznik robe gde imate plaćanja ka inostranstvu u nekom budućem periodu možete unapred zaključiti terminski ugovor kojim ćete dogovoriti i fiksirati kurs po kome ćete u nekom izabranom budućem trenutku kad Vam bude trebalo, kupiti evre za izmirenje svojih obaveza. Na taj način se oslobađate rizika da će doći do pada vrednosti dinara i samim tim povećanja troskova za plaćanje uvežene robe ili usluge.
Rizici povezani s finansijskim instrumentom
Ograničava se mogućnost učestvovanja u padu deviznog kursa u slučaju kupovine deviza, odnosno mogućnost učestvovanja u rastu deviznog kursa u slučaju prodaje deviza.
Promena tržišnog deviznog kursa može dovesti do pada tržišne vrednosti kupljenog finansijskog instrumenta.
Prodaja kupljenog finansijskog intrumenta može dovesti do dodatnih troškova, u zavisnosti od stanja na tržištu.
Ukoliko ste zainteresovani za proizvod ili su vam potrebne dodatne informacije kontaktirajte nas ili pošaljite upit
